Tugas Komp.Lembaga Keu. Perbankan

Nama : Wahyu Ardimas

NPM : 11208271

Kelas : 3EA10

MINGGU KE 5

Atun (Tabungan.10%,Harian):
2/3 Sektor Tunai 10 juta.
5/3 Pinbuk Debet Giro Joko 3 juta.
8/3 Pinbuk kredit Tabungan Toni 5 juta.
11/3 Pinbuk Kredit Cek Tuti ( Bank Karman ) 10 juta.
22/3 Pinbuk Debet Deposito Jeki 5 juta.

Note :

1. Tabungan 25 juta

2. R/K pada BI = 11%

3. Kas = 10%

4. Giro 20 juta

5. Deposito 10 juta

6. LDR = 80%

7. KUK = 20%

Pertanyaan :

1.Portofolio Tgl 1/4?

Note :

1. Bunga Tabungan 10%

2. Bunga Giro 8%

3. Bunga Deposito 12%

Siti
Cek Tn.A 5 juta
Cek Ny.B 3 juta
Cek Nn.C 4 juta
B/G PT.D 10 juta
B/G PT.E 5 juta
Nota kredit 10 juta

Karman

Cek Tn.X 4 juta

Cek Ny.Y 6 juta

Cek Nn.Z 10 juta

B/G PT.K 13 juta

Nota Kredit 15 juta

Penolakan
Data Karman yang ditolak Siti = Cek Tn.A dan B/G PT.D
Data Siti yang ditolak karman yakni = Cek Tn.X dan Cek Nn.Z

Jawab
Rekab Transaksi Atun :
2/3 10 juta Deb.kas krn.Tab.Atun.
5/3 7 juta Deb.Tab.Atun krn.Giro Joko.
8/3 12 juta Deb.Tab.Toni krn.Tab.Atun.
11/3 22 juta Deb.R/K pada BI krn.Tab.Atun.
22/3 17 juta Deb.Tab.Atun krn Deposito Joko.

Note :

1.Giro Joko +3
2.Tabungan Toni -5
3.Deposito Jeki +5

Perhitungan diatas bedasarkan sebagai berikut:
Rekab :

5/3 = 10% x 5-2 x10 juta / 365 = Rp. 8.219,18
8/3 = 10% x 8-5 x7 juta / 365 = Rp. 5.753,42
22/3 = 10% x 22-11 x 22 juta / 365 = Rp.66.301,37
31/3 = 10% x 31-22+1 x17 juta / 365 = Rp. 88.493,15
Total saldo awal tahun = Rp 168.767.12 + Rp.17 juta = Rp.17.168.767,12

- Tabungan = 10% x 31 – 1 + 1 x 20 juta : 365 = Rp.169.863,01 + Rp.17.168.767,12
= Rp.17.338.630,13
- Giro = 8% x 31-1 + 1 x 23 juta : 365 = Rp.156.273.97 + Rp.17.168.767,12
= Rp.17.325.041,05
- Deposito = 12% x 31- 1 + 1 x 35 juta : 365 =Rp. 365.717,33 + Rp.17.168.767,12
= Rp. 17.525.475,45
Total Perhitungan =Rp.6.624.656
Kliring =
-2
-3
-4
-10
-5
+10
+4
+6
+10
+13
-2
Total = + 2 juta.

Rekap Saldo Siti Tgl 1/ 4.
Aktiva

Kas 10%
R/K pada BI 11%
Deposito
Loan
Securities
Other Asset

Passiva
Tabungan

Giro

Securities

Capital

= L x 100% = 80%
Tarif + Capital

Asset
Kas ( 10% x Rp.69.357.917,79 ) = Rp.6.953.791,78
R/K pada BI
( 11% x Rp.69.357.917,79 ) = Rp.7.629.370,96
Loan = LDR 80% = Rp.6.922.134,75
KUK 20% = Rp.1.730.533.70
Securities( kalah/menang kliring) = Rp.2.000.000
Other Asset = Rp.46.140.086,6
= L x 100% = 80%
Tarif + Capital
Rp.69.357.917,17 + Rp.17.168.767,12 x 100%
= Rp.86.526.684,91 x 100 %
= Rp.8.652.668.491